Los estafadores aprovechan los cambios en la normativa cripto europea para suplantar a los reguladores

Los estafadores están aprovechando la falta de claridad generada por la nueva normativa europea sobre criptomonedas e intentan robar dinero a los clientes suplantando la identidad de empresas de criptomonedas y sus reguladores, según han advertido las autoridades. Varios de los principales organismos de control financiero de la UE están observando un aumento de las estafas dirigidas a clientes de plataformas de criptomonedas desde que venció el plazo, el 1 de julio, para que estas empresas obtuvieran una licencia bajo el nuevo régimen. Las empresas que no obtuvieron la autorización ahora se consideran ilegales y deben indicar a sus clientes que retiren o transfieran sus activos a otro lugar, lo que facilita las estafas de los delincuentes. "Este momento representa más que nunca una oportunidad para los estafadores", afirmó Stéphane Pontoizeau, CEO de la Dirección de Supervisión de Intermediarios de Mercado de la Autorité des Marchés Financiers (AMF), el regulador financiero francés. Cientos de empresas de criptomonedas que operaban en la UE con autorizaciones nacionales se han visto obligadas a cesar sus operaciones, vender o transferir sus actividades en la región tras no conseguir la aprobación a nivel comunitario para seguir operando bajo el Reglamento de Mercados de Criptoactivos de la UE. Según una lista actualizada a finales de julio por la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA), principal organismo regulador del mercado en la UE, solo 323 empresas de criptomonedas han obtenido licencias. El proveedor de datos VASPnet calculó el mes pasado que más de 1.700 empresas sin licencia tendrían que cesar sus operaciones. Grandes nombres como las plataformas Coinbase, Kraken y OKX han recibido licencias bajo el régimen de la UE. Binance, la mayor plataforma de negociación de criptomonedas del mundo, es el grupo más destacado que no ha logrado regularse en la UE. La ESMA declaró estar "al tanto de prácticas fraudulentas que implican el uso indebido del logotipo y la identidad de la ESMA, incluso mediante el uso de documentos falsificados, para promover estafas". A nivel mundial, las pérdidas por estafas y fraudes con criptomonedas, como los esquemas de inversión falsos, ascendieron a 17.000 millones de dólares el año pasado, frente a los 6.000 millones de cinco años antes, según la empresa de rastreo de criptomonedas Chainalysis. Uno de los tipos de estafas con criptomonedas de mayor crecimiento ha sido el fraude por suplantación de identidad, indicó la empresa. Pontoizeau, de la AMF, afirmó que el regulador francés había detectado "algunos casos de estafas" en las que los delincuentes se hacían pasar por el regulador o una plataforma de intercambio de criptomonedas e intentaban engañar a los clientes de empresas sin licencia para que transfirieran sus activos a una cuenta falsa. "Hay personas que se hacen pasar por empleados de la AMF y les dicen a los clientes que transfieran sus activos a un sitio web falso. Los estafadores intentan aprovechar cualquier oportunidad y hemos advertido a los clientes al respecto", explicó. El organismo regulador neerlandés, la Autoriteit Financiële Markten, declaró que "los defraudadores podrían ver una oportunidad para estafar a inversores/consumidores que estén buscando un proveedor alternativo autorizado [tras la entrada en vigor del nuevo régimen el mes pasado]». Tom Keatinge, director del Centro de Finanzas del Royal United Services Institute, con sede en Reino Unido, cree que "esta es una oportunidad perfecta para los estafadores, que suelen aprovecharse de la incertidumbre regulatoria". Según un abogado, algunos países de la UE han experimentado una avalancha de solicitudes de licencias de última hora, y añadió que aún está por verse cuánto poder tendrán los reguladores nacionales para perseguir las estafas y las empresas sin licencia. La AMF ha intentado reducir el riesgo de fraude evitando imponer plazos estrictos para que las empresas de criptomonedas sin licencia cesen sus operaciones en Francia. Pontoizeau declaró que la AMF informará a las autoridades policiales cuando detecte a delincuentes que se hagan pasar por el regulador o por empresas de criptomonedas con licencia. El regulador neerlandés indicó que los operadores de criptomonedas deben ser prudentes cuando un tercero les solicite la transferencia de fondos y que deben "consultar la información disponible (sitio web y aplicación) y, en caso de duda, evitar dichas transferencias". © The Financial Times Limited [2026]. Todos los derechos reservados. FT y Financial Times son marcas registradas de Financial Times Limited. Queda prohibida la redistribución, copia o modificación. EXPANSIÓN es el único responsable de esta traducción y Financial Times Limited no se hace responsable de la exactitud de la misma.